主動式基金專家 安聯投信
40歲起收成人生
轉眼就40歲了。我們來回穿梭於職場、家庭,扮演的角色愈來愈多,責任也愈來愈重…
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什麼時候才能輕鬆享受財富自由?
累積資產,用息滾息,為退休做準備
保護資產,用息支應生活開銷,樂享財富自由
負利率來亂怎麼辦?
你有更聰明的策略!
景氣持續低迷,多國央行相繼推出負利率政策,使市場環境更加險峻,仰賴單一收息資產的投資策略必須修正。
資料來源:Bloomberg,2016/5/6
過去習慣的傳統收息三寶能夠提供良好的單一高息……
但現在....?
保費上調,保單投資報酬率下滑
台灣租金報酬率1.57%,亞洲最低
高收益債滾動報酬率下滑
資料來源:Bloomberg,2016/4/29,以上指數為美銀美林高收益債券指數,滾動報酬率為每個月進場持有一年之報酬率試算。
3招打造你的核心收息資產
每月穩定現金流,提高投資安定感
不需急用就贖回投資,平緩擔憂情緒,避免短期過度反應
多元高息資產,讓收益來源更穩固
由專家幫您多元配置、靈活調整,讓收息來源不偏廢,穩固收益
靈活運用避險工具,度過市場波動起伏
上漲階段參與一定市場漲幅;空頭時提供下檔保護,降低投資組合波動
資料來源:Lipper,安聯投信,模擬投資組合期間2015/5/1-2016/4/30;上圖僅為指數過去試算,非代表實際表現。 核心收息資產組合(七項資產組合):核心資產:巴克萊美國高收益債35%+多元資產35%(統計美國高股息、歐洲高股息、亞洲高股息、美國高收益債、歐洲高收益債、亞洲高收益債六項資產平均報酬率);戰略配置:日經指數5%、S&P500指數5%、道瓊歐洲600指數5%、彭博原物料指數5%、巴克萊全球政府債券指數10%。 單一收息資產組合(六項資產組合):核心資產:巴克萊美國高收益債35%;戰略配置:日經指數15%、S&P500指數15%、道瓊歐洲600指數15%、彭博原物料指數10%、巴克萊全球政府債券指數10%。
安聯投信核心收息資產
* 收益水準係指基金配息水準。
資料來源:安聯投信;資料日期:2016/7
安聯收益成長基金
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
 
廣納股息、債息、資本利得三大收益來源,無論市場變化,都能機動收成
美國三大資產,每月重新平衡
靈活Covered Call(股票搭配賣出買權) 策略帶來兩大優點
* 賣出選擇權為「Covered Call」策略,是指「有現股保護」的買權操作,透過賣出買權的同時投資現股( 例如:持有A股票並對A股票進行賣出買權之策略)。選擇權策略為靈活操作,策略比重範圍為股票比重之0%~70% 間。
安聯目標多元入息基金
(基金之配息來源可能為本金)
 
廣納多元股息與債息,全面網羅收益機會
多元配置全球各類股債資產,主動為投資人靈活調整,增加收益潛力
依據長期趨勢、短期動能,以及金融市場監控指標,採行合適的避險策略,保護下檔風險
資料來源:安聯投信整理;資料日期:2016/7;以上僅為投資部位避險操作示意圖,並非代表基金績效
安聯四季豐收債券組合基金
(本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金)
資料來源:安聯投信整理,統計2012/1/2 ~ 2016/8/31
掌握多元債息,穩固債券收益
因應不同市場風險,靈活配置於高收益債、投資等級債、新興債等
應對債券投資可能面臨的風險來源,彈性使用避險工具
資料來源:( 左)Bloomberg,安聯投信整理,統計期間:2011/11/18~2016/6/30。(右) 安聯投信、投信投顧公會,截至2016/6/30 * 基金為安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)。資料來源:Morningstar、投信投顧公會,統計至2016/6/30,境外基金類型為所有在台核備販售的平衡型股債混和型、境內基金為所有平衡型基金
安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
基本資料
基金幣別/ 成立日期
  • AT 累積類股(美元) 2011/11/18
  • AM 穩定月收類股(美元) 2012/10/16
  • AM 穩定月收類股(澳幣避險) 2012/10/15
  • AM 穩定月收類股(歐元避險) 2013/05/02
  • AM 穩定月收類股(南非幣避險) 2015/03/18
  • AM 穩定月收類股(紐幣避險) 2013/12/02
  • AM 穩定月收類股(港幣) 2013/03/01
  • IT 累積類股(美元) 2013/08/27
基金規模 120 億美元(2016/06/30)
風險收益等級 RR3
晨星-星級評等** ★★★★★
基金型態 美國平衡型
配息紀錄
AM 穩定月收類股( 美元)
月份 年化配息率 單位配息金額 單月配息率 單月含息報酬
2016/8 9.85%
0.0750 0.82% 1.61%
2016/7 9.90%
0.0750 0.83% 3.58%
2016/6 10.14%
0.0750 0.84% 1.31%
 
AM 穩定月收類股( 澳幣避險)
月份 年化配息率 單位配息金額 單月配息率 單月含息報酬
2016/8 11.38%
0.08750 0.95% 1.51%
2016/7 11.43%
0.08750 0.95% 3.80%
2016/6 11.71%
0.08750 0.98% 1.33%
以上為近三個月以來配息紀錄,過去12 個月詳細基金配息記錄請見安聯投信官網資料來源:安聯投信,資料日期:2016/08,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代 表未來配息率,配息時應注意基金淨值之變動;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金年化配息率公式為:月年化配息率公式= 每單位配息金額÷ 除息日前一日淨值x12x100%,年化配息率為估算 值。基金單月配息率公式為 : 每單位配息金額÷ 除息日前一日淨值x100%。。月報酬率( 含息) = [( 當月除息日前一日淨值+ 每單位配息金額)÷ 前月除息日前一日淨值 -1] x 100%
安聯目標多元入息基金
(基金之配息來源可能為本金)
基本資料
成立日期 2016/4/19
基金類型 全球平衡組合型
風險屬性 RR3
幣別 台幣、美元
級別 累積、月配息
配息紀錄
月收類股( 台幣)
月份 年化配息率 單位配息金額 單月配息率 單月含息報酬
2016/8 5.01%
0.0425 0.42% 0.32%
2016/7 5.00%
0.0425 0.42% 2.54%
2016/6 5.02%
0.0415 0.42% -1.17%
過去12 個月詳細基金配息記錄請見安聯投信官網註:人民幣類股於2014/1 0/13 成立。在具有匯率避險利差情況下,將透過遠期契約做人民幣與美 元之匯率避險,該利差收益將反應在淨值或月配息率 資料來源:安聯投信整理;資料日期:2016/08,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,配息時應注意基金淨值之變動;基金淨值可能因市場因素而上下波動。註:* B 類股( 月配息) 基金受益權單位原則上將每月進行收益分配評估,決定應分配之收益金額,惟不保證每月均執行分配。分配金額若未達新台幣300 元時,當月不予分配,並將收益分配再申購B 類型受益權單位,該部分之申購手續費為零,除銀行特定金錢信託外,將轉入再投資。B 類股( 月配息) 基金年化配息率公式為:基金配息之年化配息率計算公式為「 每單位配息金額÷ 除息日前一日之淨值× 一年配息次數×100%」,年化配息率為估算值。基金單月配息率公式為:每單位配息金額÷ 除息日前一日之淨值。單月含息報酬率=[(當月除息日淨值+ 每單位 配息金額)/ 前月除息日淨值-1 ] X 100%
安聯四季豐收債券組合基金
(本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金)
基本資料
成立日期 2012/1/2 級別 累積、月配息
基金類型 複合式債券組合型 風險屬性 RR3
幣別 台幣、人民幣、美元 基金規模 89.98 億元(新台幣,2016/6/30)
配息紀錄
月收類股(台幣)
月份 年化配息率 單位配息金額 單月配息率 單月含息報酬
2016/8 4.85%
0.0405 0.40% 0.96%
2016/7 4.87%
0.0405 0.41% 1.68%
2016/6 4.95%
0.0405 0.41% 0.76%
 
月收類股(人民幣)
月份 年化配息率 單位配息金額 單月配息率 單月含息報酬
2016/8 6.75%
0.0578 0.56% 1.24%
2016/7 6.80%
0.0578 0.57% 1.94%
2016/6 6.90%
0.0578 0.58% 1.19%
以上為近三個月以來配息紀錄,過去12 個月詳細基金配息記錄請見安聯投信官網資料來源:安聯投信整理;資料日期:2016/08,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不 代表未來配息率,配息時應注意基金淨值之變動;基金淨值可能因市場因素而上下波動。註:* B 類股( 月配息) 基金受益權單位原則上將每月進行收益分配評估,決定應分配之收益金額,惟不保證每月均 執行分配。分配金額若未達新台幣300 元時,當月不予分配,並將收益分配再申購B 類型受益權單位,該部分之申購手續費為零,除銀行特定金錢信託外,將轉入再投資。B 類股( 月配息) 基金年化配息 率公式為:基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷ 除息日前一日之淨值× 一年配息次數×100%」,年化配息率為估算值。基金單月配息率公式為:每單位配息金額÷ 除息日前一日之淨值 。單月含息報酬率=[(當月除息日淨值+ 每單位配息金額)/ 前月除息日淨值-1 ] X 100%