安聯投信深耕台灣逾30年,運用全球豐富資源,打造適合台灣在地各類退休投資解決方案;鑑於全球退休投資需求日益增加,安聯投信推出旗艦型退休產品—四季系列組合基金,迄今成立已逾十年,經歷市場多空淬鍊,為退休準備首選標的,更自2014年即洞悉人口結構改變,陸續引進收益大師系列產品,以追求長期資本增值為目標,提供投資人更多選擇。
安聯投信致力於「保護並增進客戶資產,主動追求超額報酬」,持續榮獲Benchmark、Lipper、晨星台灣智富等機構所頒針對公司、研究團隊及基金產品等超過250座大獎,投資實力備受肯定,並四度獲選為《亞洲資產管理雜誌》(Asia Asset Management)最佳退休資產管理公司!更於2021年內獲得共42座來自國內外機構頒發的各式獎項,得獎數量不僅創新高,其中已連續兩年、第三度獲得被視為基金獎「聖盃」的《指標》「年度基金公司大獎(Provider of the Year)」 (註2) ,充份展現安聯投信全方位資產管理實力。(更多得獎資訊)
安聯投信深耕台灣逾30年,運用全球豐富資源,打造適合台灣在地各類退休投資解決方案
資料來源:
註1. 金獎團隊:2021/4,完整得獎紀錄請至安聯投信官網瀏覽。
註2. 組合型基金規模資料來源:投信投顧公會、安聯投信整理,截至2020/12;定期定額規模:投信投顧公會、安聯投信整理,截至2021/03。
安聯投信持續探討人口結構改變議題,與投資人共同面對高齡化及長壽趨勢帶來的挑戰,進而提供能有效因應退休、照顧、扶養等延伸面向的完整財務解決方案,正視財富與風險規劃,用投資與未來對話、收成美好人生。
退休不再是40歲以上者的專屬話題,要想收成美好的第三人生,最擔心的往往是「未來的錢不夠用」,面對退休理財,最重要的第一件事是「要準備多少錢才夠?」,第二個問題是「應該怎麼準備? 」
安聯投信建議,退休理財規劃看似不容易,但只要掌握三原則,做好財務準備,有目標的前行,享受安穩幸福的第三人生指日可待!
及早開始退休準備,最好從30歲開始做起,從規劃與理解著手,擬定理財計劃與退休目標,最大化時間複利帶來的投資效益。
面對退休理財的規劃壓力,只要穩紮穩打規劃每一分錢,搭配分配得宜的長期投資組合,也能夠按部就班累積財富資產,確保安穩的第三人生。
首先要把握的大原則,就是不宜把理財與投資混為一談,因為投資可能具有中短期的特定目標,策略與考量上都與屬於中長期的理財有所不同;針對退休理財這個動輒十年的財富計劃,是為了要理中長期的財,紀律性的投資就相對來得重要!
如何做到紀律投資、避免落入追高殺低的情緒性投資?最好的方式就是採用定期定額方式,穩步累積資產部位。
透過專業投資團隊操盤、長期投資、規劃基金投資組合,不僅兼顧「效率」與「效益」,長期下來所產生的投資成長動能,更是退休理財規劃的最佳選擇。
安聯投信很早就發現投資人對於退休規劃的需求,除了投入相關議題的探討,也積極開發與引進相關產品,自2008年起陸續推出四季系列組合基金外,更期許透過不同風險屬性及多元的投資組合,創造全方位的退休解決方案。
規劃退休理財,愈早開始,就愈能感受時間累積的複利效果。透過多元投資來分散風險,享受時間複利效果,超前部署自由人生。
註1:每月建議投資金額根據以下試算公式回推:定期定額投資本利和 =投入本金x ({[(1+i/12)^(n*12)]-1}/(i/12)),n為投資年數;i為截至前月最後一日投資標的之年化報酬率;公式來源:公務人員退撫基金。註2:此區計算數值依照「預期目標與目前的存款」之差額進行計算,僅供理財參考,並未加計任何可能產生的手續費用和其它費用,計算出的金額並未考量物價膨脹率及其它可能影響因子,也無保證和實際投資狀況相符。
安聯集團於2021年發布首期「區域性老年年金報告」,新冠肺炎疫情雖暫時中止人口老化危機,預估到了 2050 年,亞洲 65 歲以上人口將逼近 10 億人,其中台灣 65 歲以上人口比重更將從目前的 16% 攀升至 35%,躋身全球 10 大高齡市場。
根據安聯最新發布的「區域性老年年金報告」,根據其專有的年金指標 -「安聯年金指標 (API)」,從人口統計和財政前提、永續性、適足性等三大指標,並將所有 30 個參數列入參考。
對安聯投信而言,主動的最終目的,是在關鍵時刻,推出最符合客戶需求的基金產品,落實保護並增進客戶資產的企業使命,成為客戶值得信賴的夥伴。
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安聯投信 陪伴您啟動財務幸福
因應高齡化與低利率時代挑戰,越來越多企業紛紛祭出「員工福儲信託」等福利制度,達到激勵並吸引人才,優化企業治理。從主動關心員工財務,提供《勞基法》之外的退休規劃福利,乃至於建立讓員工從容面對財務問題的諮詢機制,這不僅是國際趨勢,更是超前部署台灣企業福利的必要方案!